进阶美国注册财务策划师的6个关

2008/5/15 15:57:41 苏州视窗城市网

伴随着百姓收入的提高，个人理财业务前景已经被看好。具备国际专业水准的财务策划人才，尤其是取得资格认证的注册财务策划师（RFP），必将成为中国金融职业场上的新宠。
    金秋时节，香港大中华人才培训顾问（集团）有限公司携手亚太理财规划师协会联手推出的“第四届两岸三地暨珠三角财务策划师研讨会”在珠海顺利拉开帷幕。就注册财务策划师认证话题，记者采访了美国注册财务策划师协会大中华区总监黄志杰先生。

    《大众理财顾问》（以下简称《众》）：财务策划的含义？
    黄志杰（以下简称黄）：财务策划是指借助科学的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务，是在金融行业内指导个人投资的新兴业务。

    《众》：财务策划师（RFP）的起源？
    黄：财务策划师起源于美国。1969年，一小群就职于各个行业的理财专业人士聚集在一起，讨论他们发现的一个问题，即在每个专业领域都有各自的理财顾问，但缺少对各个领域都熟悉的全面理财顾问。在这样的背景下一个名为“国际财务策划人员协会”的组织于1970年诞生。其后，协会更名为“国际财务策划协会”。不久，财务策划很快发展至欧洲、澳洲、亚洲的经济发达国家和地区。2002年这一认证被引入中国，并陆续推出了一些课程。

    《众》：如何取得RFP认证？
    黄：香港大中华人才培训顾问（集团）已经推出了RFP培训及认证。培训设有5门课程，每门21学时、考试3小时。学员考试合格后，由香港大中华人才培训顾问（集团）有限公司颁发结业证。具有3年以上相关工作经验者，由美国注册财务策划师协会直接颁发美国注册财务策划师资格证书。

    《众》：培训课程设置有哪些？由什么人任教？
    黄：培训课程包括基础财务策划、投资学、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。部分讲师来自香港，另有内地讲师，均为国际金融行业的专家，全部已经获得“美国注册财务策划师”专业资格，并具有5年以上的教学经验。

   《众》：RFP认证培训的特点是什么？
    黄：共有三个特点：
        实操性强。课程理论层面的东西相对较少，采用了大量针对不同领域、区域的案例，综合了保险、投资、退休计划等很多内容，侧重实务。
    因材施教。课程设置、所用案例都因学员不同而进行调整。在香港授课，采用以香港为背景的案例；在内地授课，就用与内地相关的案例；如果受训者以银行从业人员居多，课程就会选择与银行业务相关的案例。
    汉化程度高。讲师授课以普通话为主，辅以英语。教材全由大中华人才培训顾问（集团）根据国情编译，中、英文两种教材供学员自己选择。考试时，学员可以自行选择中、英文试卷。

    《众》：如何顺利通过考试？
    黄：除了课上认真听讲、课下及时发问外，学员可以组成问题小组经常组织讨论，这样还可以增强自己与人沟通的能力。我们的考试通过率还是较高的，一般在70%左右，如果第一次没有通过还可以补考。